Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced: Kurs & Infos

Der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced A hat sich über fast zwei Jahrzehnte als solider Mischfonds für Schweizer Pensionäre etabliert – mit einem klaren Fokus auf kontinuierliches Einkommen und Kapitalerhalt. Der Fonds vereint Obligationen hoher Qualität mit Schweizer Qualitätsaktien und erreicht damit ein ausgewogenes Risikoprofil, das sich besonders für die dritte Säule eignet.

Aktueller Kurs: 140,79 CHF · Tagesveränderung: +0,16 (+0,11 %) · ISIN (A): CH0023754440 · Valor (V CHF): CH0102295455 · 3-Monats-Performance: −0,47 %

Die folgende Tabelle fasst die wesentlichen technischen Merkmale des Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced A zusammen:

Was ist Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced?

Anlageziel und Strategie

Das Anlageziel des Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced A besteht darin, ein kontinuierliches Einkommen zu erwirtschaften – ergänzt durch Kapitalgewinne – und dabei die reale Erhaltung der Vermögenswerte bei zusätzlichem Ertragspotenzial sicherzustellen. Das zeigt: Der Fonds richtet sich primär an Anleger, die in der Rentenphase oder kurz davor stehen und nicht primär auf spekulative Gewinne setzen.

Die Anlagestrategie setzt auf einen diversifizierten Mix aus fest und variabel verzinslichen Forderungswertpapieren hoher Qualität (Investment Grade) sowie Beteiligungswertpapieren und -rechten. Konkret investiert der Fonds in Obligationen, Wandelobligationen, Wandelnotes und Optionsanleihen sowohl von privaten als auch von öffentlich-rechtlichen Schuldnern. Diese Mischung aus Anleihen und Aktien sorgt für eine moderate Risikostreuung, die dem Profil eines Balanced-Fonds entspricht.

Die größte Einzelposition im Portfolio ist Roche Holding Participation mit einer Gewichtung von 3,52 %, auf Platz zwei folgt Swiss Re mit 1,58 %. Beide Titel unterstreichen den Fokus auf Schweizer Qualitätsunternehmen mit stabilen Ertragsprofilen – eine bewusste Entscheidung angesichts des Fondsvolumens von über vier Milliarden Franken.

Einsatz in der Pension

Der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced ist ausdrücklich für die wertschriftengebundene Vorsorge 3a und die Freizügigkeitsstiftung konzipiert. Das bedeutet: Schweizer Anleger können den Fonds direkt über die Säule 3a oder als Freizügigkeitskapital besparen, ohne den Umweg über klassische Bankprodukte. Der Fonds ist in der Schweiz sowohl für Wholesale- als auch für Retail-Anleger zugelassen und eignet sich besonders für Personen, die kurz vor oder bereits in der Pension sind und einen soliden, ausschüttenden Mischfonds suchen.

Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced Kurs

Aktueller Kurs und Performance

Der aktuelle Kurs des Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced A liegt bei 140,79 CHF, was einem Tagesplus von +0,16 Franken bzw. +0,11 % entspricht. Dieser Kurs bildet den Nettoinventarwert (NAV) ab, zu dem Anteile börsentäglich zurückgenommen werden.

Die langfristige Performance über verschiedene Zeiträume zeigt die Entwicklung des Fonds:

Die langfristige Bilanz über zehn Jahre (+16,62 %) liest sich solide – besonders im Kontext eines ausgewogenen Mischfonds, der nicht auf maximales Wachstum, sondern auf stabilen Vermögensaufbau setzt. Die vergleichsweise moderate 5-Jahres-Performance von 5,78 % spiegelt jedoch wider, dass die Niedrigzinsphase der vergangenen Jahre auch Mischfonds mit hohem Anleiheanteil unter Druck gesetzt hat.

Cash-Wert heute

Der Cash-Wert des Fonds ergibt sich aus dem NAV von 138,44 CHF (Stand 20. April 2026) – dieser Wert diente als Basis für die jüngste Kurseinstellung und liegt knapp unter dem aktuellen Marktkurs von 140,79 CHF. Für Anleger, die über die Wertschriftengebundene Vorsorge 3a investieren, ist der Einstiegskurs entscheidend, da Einzahlungen zu festen Zeitpunkten erfolgen.

Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced V Factsheet

Details zu Varianten A, B, V

Der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced ist in drei Tranchen verfügbar – A, B und V – wobei jede Variante für unterschiedliche Anlegergruppen und Vertriebskanäle konzipiert ist:

Die Vorsorgetranche V ist über die spezifische Vorsorgetranche einsetzbar und kann in Vorsorge 3a und Freizügigkeit verankert werden. Das macht sie besonders interessant für Anleger, die das angesparte Kapital in der Säule 3a gezielt in einen professionell gemanagten Mischfonds lenken möchten.

ISIN und Valor

Die wichtigsten Identifikationsnummern des Fonds A lauten: ISIN CH0023754440, Valor 2375444 und WKN A1C72N (für den deutschen Markt). Die Tranche V trägt die ISIN CH0102295455. Diese Nummern sind bei allen Banken und Online-Brokern direkt eingebbar und ermöglichen eine lückenlose Suche und Orderaufgabe.

Varianten: Balanced im Vergleich zu Growth, Yield und Equity

Pension Invest Growth

Die Growth-Variante des Raiffeisen Futura Pension Invest richtet sich an Anleger, die bereit sind, ein höheres Aktienrisiko für mehr Wachstumspotenzial zu tragen. Im Gegensatz zum Balanced-Ansatz mit seinem Fokus auf Einkommen und Kapitalerhalt setzt Growth stärker auf Beteiligungswertpapiere und ist damit für Anleger in einem früheren Stadium der Vorsorgeplanung besser geeignet.

Pension Invest Yield A

Die Yield-Tranche priorisiert laufende Erträge und richtet sich an Anleger, die den Fonds als Income-Produkt nutzen möchten. Yield eignet sich für jene, die bereits in der Pension sind und regelmäßige Ausschüttungen bevorzugen, während Balanced zusätzlich auf Kapitalwachstum setzt.

Pension Invest Equity

Die Equity-Variante investiert überwiegend in Aktien und bietet damit das höchste Wachstumspotenzial – bei entsprechend höherem Risiko. Für Anleger, die ihre Vorsorgegelder langfristig maximieren wollen und zeitlich flexibel sind, kann Equity als Beimischung sinnvoll sein.

Die Entscheidung zwischen Balanced, Growth, Yield und Equity hängt von drei Faktoren ab: dem Zeithorizont bis zur Pension, der persönlichen Risikotoleranz und der gewünschten Ausschüttungspolitik. Balanced bietet dabei den ausgewogensten Kompromiss zwischen Ertrag und Risiko – was erklärt, warum diese Variante besonders in der deutschsprachigen Schweiz nachgefragt ist.

Raiffeisen Futura Anlagelösungen für Pension Invest

Offizielle Infos von Raiffeisen

Raiffeisen bietet über die eigene Plattform einen strukturierten Zugang zu allen Futura-Pension-Invest-Varianten. Die Fonds werden von Vontobel Fonds Services verwaltet, die Depotbankfunktion liegt bei CACEIS Investor Services Bank S.A., und die Zahlstelle ist die Bank Vontobel AG. Das Fondsmanagement teilen sich Tim Stehle und Andreas Bentzen – zwei erfahrene Manager, die das Portfolio seit Jahren aktiv steuern.

Auf der offiziellen Raiffeisen-Website sind alle Fondsvarianten mit aktuellen Daten und Factsheets abrufbar, was eine direkte Informationsquelle für Anleger darstellt, die Wert auf Primärquellen legen.

Eignung für Vorsorge

Der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced eignet sich für Anleger, die in der Schweiz vorsorgen und dabei nicht auf maximale Rendite, sondern auf Stabilität und regelmäßige Ausschüttungen setzen. Die Mindestanlage von 0,00 CHF und der Verzicht auf eine Depotbankgebühr machen den Einstieg niedrigschwellig. Die Kombination aus Obligationen hoher Qualität und Schweizer Beteiligungspapieren bildet ein Portfolio, das auch in volatilen Marktphasen vergleichsweise robust bleibt.

Performance-Klärung und offene Fragen

Um die Informationslage rund um den Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced einzuordnen, hilft eine klare Unterscheidung zwischen bestätigten Daten und Bereichen, die einer laufenden Überprüfung bedürfen:

„Die Pension Invest sind über die spezifische Vorsorgetranche V einsetzbar.”

— Raiffeisen (Raiffeisen (Schweiz))

„Hauptsächlich kontinuierliches Einkommen und Kapitalerhalt – das ist der Kernansatz des Balanced-Fonds.”

— finanzen.ch (Finanzportal (Schweiz))

Zusammenfassung

Der Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced A ist ein erfahrener Mischfonds mit klarer Ausrichtung auf Pensionäre und werdende Pensionäre in der Schweiz. Über zehn Jahre hinweg hat der Fonds eine Gesamtrendite von 16,62 % erzielt und dabei ein Volumen von mehr als vier Milliarden Franken aufgebaut. Die Stärken liegen in der stabilen Dividendenstrategie, dem diversifizierten Portfolio mit Schweizer Qualitätsaktien und der Zulassung für die dritte Säule.

Für in der Schweiz ansässige Anleger, die ihre Säule-3a-Gelder gezielt in einen bewährten Balanced-Fonds investieren möchten, ist die Variante V über die Vorsorgetranche die direkteste Lösung. Wer den Einstieg über die Retail-Tranche A wählt, profitiert von der Ausschüttungspolitik, sollte aber den Ausgabeaufschlag von 3,00 % einkalkulieren – eine Gebühr, die bei einmaligen Einmalanlagen die Nettorendite in den ersten Jahren spürbar belastet. Schweizer Anleger erhalten mit diesem Fonds Zugang zu einem professionell gemanagten Portfolio, das trotz Niedrigzinsen eine stabile Basis für die Altersvorsorge bieten kann.

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Häufig gestellte Fragen